第三版：专版
信用联社“严字当头”开展新增贷款专项审计
刊发日期：2018-11-13 阅读次数： 作者：张丽荣
树林召讯 为强化贷款投放合规性、有效性，保障“三农三牧”和民生领域金融服务需求、支持脱贫攻坚和重点项目建设等，近日，旗信用联社按照自治区联社相关文件要求，结合联社工作实际，积极开展2018年新增贷款专项审计工作。
严谨制定方案。联社及时召开主任办公会，分析信贷业务潜在风险点，明确检查内容，规范检查流程，制定了专项检查方案，成立了以领导班子为组长、业务骨干为成员的专项检查组。
严格执行检查。此次贷款专项审计工作采取各部门各机构自查与联社工作组检查同步实施，检查面为100%，要求检查金额不低于被查网点新增贷款余额的30%，检查时间为期一个月；重点对2018年新增贷款中双录不符合要求、利息挂账、未加盖贷款合同专用章、以及以借据形式发放的贷款进行检查。同时，联社积极配合鄂尔多斯审计中心新增贷款专项审计小组，对辖内营业部等8个网点进行抽查，对于规范贷款、加强审慎原则具有重大意义。
严肃对待问题。本次共抽查信贷合同2475份、金额62277.50万元,调阅资料2488份，检查库存现金3516.82万元，核对重要空白凭证108566份，下发事实确认书27份。联社审计部及时形成汇总报告，以问题为导向，继续完善信贷管理制度，促进信贷业余稳定健康发展。（张丽荣)